Fiscale tijd is net om de hoek. Voor degenen die uw pensioenrekeningen nog niet hebben gefinancierd, is het niet te laat. Als u een klant van mijn bedrijf bent, zijn hier enkele belangrijke items die u moet weten om ervoor te zorgen dat u uw pensioen zonder problemen krijgt. Onderaan heb ik de servicetips van mijn bedrijf opgenomen om te verwerken wat er gebeurt als een klant op het laatste moment een bijdrage probeert te leveren. Wees alsjeblieft niet die klant 🙂 Zorg dat je voldoende tijd hebt om je bijdragen voor 2008 op tijd te storten. Er zijn verschillende manieren om een ​​pensioenbijdrage te doen bij LPL Financial. Hieronder hebben we elke methode vermeld met behulp van handige herinneringen om ervoor te zorgen dat uw klanten de deadline halen.

Deadlines voor de pensioneringsbijdrage 2008

Bijdragen kunnen worden gedaan aan een traditionele of Roth IRA voor een jaar op elk moment van het jaar of op de vervaldag voor het indienen van een IRS-belastingaangifte voor dat jaar, exclusief uitbreidingen. Voor de meeste mensen betekent dit dat bijdragen voor 2008 moeten zijn gedaan op 15 april 2009. Dit betekent dat je de Roth IRA ook voor die deadline moet openen.

Er zijn verschillende manieren om een ​​pensioenbijdrage te doen bij LPL Financial. Hieronder hebben we elke methode vermeld met behulp van handige herinneringen om ervoor te zorgen dat uw klanten de deadline halen.

Persoonlijke cheques verzonden naar LPL Financial

  • Bijdragen moeten uiterlijk op woensdag 15 april 2009 aan LPL Financial worden afgestempeld.
  • Bijdragen aan Traditional en Roth IRA's kunnen alleen zonder een bijdrageformulier worden gedaan als het rekeningnummer en het betreffende jaar duidelijk op de cheque worden vermeld.

Als ik na woensdag 15 april een persoonlijke cheque heb ontvangen in mijn LPL Financial Branch Office, maar u hebt deze op of voor de deadline naar mijn kantoor gestuurd, kan ik de post-gemarkeerde enveloppe bij het doorsturen van de cheque naar de Money Desk op het LPL Financial Home Office.

Branchestortingen

  • Bijdragen moeten uiterlijk op woensdag 15 april 2009 door LPL Financial zijn ontvangen.
  • Bijdragen aan Traditional en Roth IRA's kunnen alleen zonder een bijdrageformulier worden gedaan als het rekeningnummer en het betreffende jaar duidelijk op de cheque worden vermeld.

Als u na woensdag 15 april een persoonlijke cheque voor een pensioenbijdrage ontvangt in uw LPL Financial Branch Office, maar de klant de bijdrage aan uw bijkantoor op of vóór de deadline heeft gemaild, faxt u een kopie van de post-gemarkeerde envelop van de klant. met uw Daily Deposit Report.

Journal Verzoek

Alle bijdragen die per journaal moeten worden gedaan, moeten worden aangevraagd met behulp van de Contribution Instructions - Journal Request Form (FR141), ondertekend door de klant en duidelijk het type en het toepasselijke jaar voor de bijdrage.
Voor bijdragen voor het jaar 2008 moet dit formulier worden afgestempeld of gefaxt naar LPL, ondertekend door de klant en in goede orde, uiterlijk op woensdag 15 april 2009. Laat deze verzoeken gefaxt door naar de juiste verwerkingstijd voor

Bijdragen op aanvraag

Accounts met de functie Contributions on Demand kunnen het Cash Journal-hulpprogramma gebruiken om (inclusief bijdragen uit voorgaande jaren) bij te dragen aan hun rekeningen door een dagboek of in contanten of ACH Debit, afhankelijk van de accountfinanciering die door uw klant is gekozen tijdens de setup van de Contribution on Demand-functie.
Voor een goede verwerkingstijd moet u de aanvraag voor het Cash Journal-hulpprogramma vóór 3 april 2009 indienen

Verzoek om periodieke bijdrage

Voor toekomstige pensioenbijdragen voor uw cliënt, wilt u wellicht gebruik maken van de Contribution Instructions - Periodic form (FR142). Met dit formulier kunnen u en uw klant periodieke pensioenbijdragen vaststellen. De bijdragen kunnen op de gewenste frequentie worden geleverd door een journaal van een andere LPL-rekening, of door het opstellen van de bankrekening van uw klant via ACH. Bovendien kunt u de periodieke bijdrage koppelen aan systematische beleggingsfondsen die zijn opgezet op BranchNet.

Pensioenbijdrage servicetips

Hier zijn een paar onderhoudstips die mijn bedrijf ons aanbeveelt voor aanvragen voor last-minute pensioenaanvragen:

1. Uw klant komt op woensdag 15 april naar uw bijkantoor met een aanvraag voor een pensioenbijdrage. U hebt drie opties: (a) als u deel uitmaakt van het Deposito-programma en u tijd heeft om de bank te storten en te faxen het Dagelijkse Stortingsverslag op woensdag 15 april, ga dan verder met de filetorting, (b) als u tijd heeft om de nachtelijke levering door uw voorkeursdrager te ontvangen, ga dan verder met het verzenden van de cheque naar de Money Desk op het LPL Financial Home Office, of (c) als u de vorige opties hebt opgebruikt, laat u de cheque naar het postkantoor sturen om de cheque naar de Money Desk op het LPL Financial Home Office met het poststempel van woensdag 15 april 2009 te verzenden. Zorg ervoor dat het rekeningnummer en het toepasselijke jaar duidelijk worden vermeld.

2. Uw cliënt belt u op woensdag 15 april met een verzoek om pensionering. Uw klant kan twee opties hebben: 1) hij of zij moet naar het postkantoor gaan om de cheque naar de gelddeskundige te verzenden bij het LPL Financial Home Kantoor met woensdag, april 15, 2009 poststempel. 2) als uw klant reeds bestaande Contribution on Demand-instructies heeft, kunt u om 9 uur Pacific Time een verzoek indienen met behulp van het Cash & Journal-hulpprogramma.

Money Desk-herinneringen

Voorkom vertraagde stortingen of het retourneren van onaanvaardbare cheques, profiteer van deze belangrijke tips:

1. Bewaar de poststempel-enveloppen van uw klant met pensioenbijdragen.

2. Adviseer uw klanten dat ze niet kunnen verzenden: contant geld, niet-bancaire postwissels (ongeacht het bedrag), reischeques, creditcards, kredietlijncontroles of cheques die betaalbaar zijn gesteld aan de RIA of DBA van de vertegenwoordiger of vertegenwoordiger.

3. Controles die als gevolg van niet-toereikende middelen aan de bank worden teruggegeven, moeten uiterlijk op 15 april 2009 worden vervangen door een verhandelbare cheque om in aanmerking te komen voor een pensioenbijdrage van 2008.

Top Tips:
Reacties: