Hoe u daadwerkelijk weet wat zich in uw hele portfolio bevindt

Inhoudsopgave:

$config[ads_article_first_alt] not found

Video: Hoe u daadwerkelijk weet wat zich in uw hele portfolio bevindt

Video: Hoe u daadwerkelijk weet wat zich in uw hele portfolio bevindt
Video: The 10 Best Mortgage Lenders in America | Penny Mac, Citi Mortgage,Sofi,Chase,Lenda | Mortgage Loans 2024, Maart
Hoe u daadwerkelijk weet wat zich in uw hele portfolio bevindt
Hoe u daadwerkelijk weet wat zich in uw hele portfolio bevindt
Anonim
2013 was een geweldig jaar voor de meeste beleggers, maar dat maakt een nieuwe uitdaging voor 2014 - veranderingen in uw portfolio waarvan u waarschijnlijk niet eens weet! We hebben al eerder gesproken over hoe asset-allocatie belangrijk is voor beleggers, maar nu is dat meer dan ooit waar.
2013 was een geweldig jaar voor de meeste beleggers, maar dat maakt een nieuwe uitdaging voor 2014 - veranderingen in uw portfolio waarvan u waarschijnlijk niet eens weet! We hebben al eerder gesproken over hoe asset-allocatie belangrijk is voor beleggers, maar nu is dat meer dan ooit waar.

Waarom? Omdat er vorig jaar enorme winsten op de markt zijn geboekt - maar ik garandeer u dat niet alles in uw portefeuille gelijkmatig is gestegen. Als gevolg daarvan ben je waarschijnlijk niet voor dit jaar correct toegewezen voor de markt.

$config[ads_article_body_01] not found

Onderzoek naar mijn portfolio

Laten we mijn portfolio nemen bijvoorbeeld. Dit is mijn doeltoewijzering en wat mijn portefeuille begin 2013 was:

  • 35% Amerikaanse large-capaandelen
  • 15% Amerikaanse smallcapaandelen
  • 25% internationale aandelen
  • 5% REIT's en onroerend goed
  • Wereldwijde obligaties van 10%
  • 10% kortlopende obligaties / cash / floating rate fondsen

Wat gebeurde er in 2013? Amerikaanse large-capaandelen gingen van start en scheidden mijn portefeuilleallocatie. Bovendien had ik enkele enorme individuele winnaars in dit segment, dus het heeft echt alles scheefgetrokken. Ik heb ook veel van mijn obligaties verkocht in het begin van 2013, in afwachting van een stijgende rente, wat ook een grote factor was bij het voorkomen van verliezen.

Dit is hoe mijn portfolio er vandaag uitziet:

  • 51% Amerikaanse large-capaandelen
  • 16% Amerikaanse smallcaps
  • 22% internationale aandelen
  • 4% REIT
  • Wereldwijde obligaties van 1%
  • 3% Amerikaanse obligaties
  • 3% contant

Hoe te weten wat er in uw portfolio staat

Het kan moeilijk zijn om te weten wat er in uw portefeuille zit, omdat u holistisch naar uw volledige portfolio moet kijken. Het probleem dat mensen zichzelf opdringen, is dat ze elk account afzonderlijk bekijken in plaats van naar hun totale portfolio te kijken. De reden? Het is zwaar.

$config[ads_article_body_02] not found

De meeste makelaars stellen de activaspreiding voor elke rekening afzonderlijk op het maandoverzicht samen of hebben deze online gemakkelijk toegankelijk. Maar een account doet er niet toe. U moet al uw rekeningen samen bekijken: IRA, 401 (k), makelaardij, onroerendgoedbezit en meer. Dat is de beste manier om een goed beeld te krijgen van wat er in uw portefeuille zit.

De gemakkelijkste manier om dit te doen (en dat is wat ik doe) is om gratis software zoals Personal Capital te gebruiken. Klik in uw Personal Capital-dashboard op Investments -> Allocation en laat u zien hoe uw portfolio als geheel uit elkaar valt. Dit is de gemakkelijkste manier om te weten wat er in je portfolio staat.

Als u geen Personal Capital wilt gebruiken, kunt u een Excel-spreadsheet maken en het allemaal in kaart brengen, maar het gebruik van Personal Capital is zoveel gemakkelijker en gemakkelijker (en het kost hetzelfde).

Where to Go from Here - Rebalancing

Nu je weet wat er in je portfolio zit, is het tijd om opnieuw in balans te komen. Je moet enkele van je winnaars verkopen en een deel van je onder toegewezen activa kopen. Dus, in mijn geval, verkoop ik enkele van de Amerikaanse large-cap aandelen die het vorig jaar erg goed deden en meer obligaties kochten. Een woord van waarschuwing is dat obligaties nog steeds een enge investering zijn als de rente stijgt, dus richt ik me op wereldwijde obligaties en kortlopende obligaties.

$config[ads_article_body_03] not found

Weet jij wat er in je portfolio staat? Heb je een balans gevonden sinds de enorme aanloop vorig jaar?

$config[ads_article_last_alt] not found

Aanbevolen: