2024 Auteur: Roger Fisher | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2024-01-12 00:03
Waarom? Omdat er vorig jaar enorme winsten op de markt zijn geboekt - maar ik garandeer u dat niet alles in uw portefeuille gelijkmatig is gestegen. Als gevolg daarvan ben je waarschijnlijk niet voor dit jaar correct toegewezen voor de markt.
$config[ads_article_body_01] not foundOnderzoek naar mijn portfolio
Laten we mijn portfolio nemen bijvoorbeeld. Dit is mijn doeltoewijzering en wat mijn portefeuille begin 2013 was:
- 35% Amerikaanse large-capaandelen
- 15% Amerikaanse smallcapaandelen
- 25% internationale aandelen
- 5% REIT's en onroerend goed
- Wereldwijde obligaties van 10%
- 10% kortlopende obligaties / cash / floating rate fondsen
Wat gebeurde er in 2013? Amerikaanse large-capaandelen gingen van start en scheidden mijn portefeuilleallocatie. Bovendien had ik enkele enorme individuele winnaars in dit segment, dus het heeft echt alles scheefgetrokken. Ik heb ook veel van mijn obligaties verkocht in het begin van 2013, in afwachting van een stijgende rente, wat ook een grote factor was bij het voorkomen van verliezen.
Dit is hoe mijn portfolio er vandaag uitziet:
- 51% Amerikaanse large-capaandelen
- 16% Amerikaanse smallcaps
- 22% internationale aandelen
- 4% REIT
- Wereldwijde obligaties van 1%
- 3% Amerikaanse obligaties
- 3% contant
Hoe te weten wat er in uw portfolio staat
Het kan moeilijk zijn om te weten wat er in uw portefeuille zit, omdat u holistisch naar uw volledige portfolio moet kijken. Het probleem dat mensen zichzelf opdringen, is dat ze elk account afzonderlijk bekijken in plaats van naar hun totale portfolio te kijken. De reden? Het is zwaar.
$config[ads_article_body_02] not foundDe meeste makelaars stellen de activaspreiding voor elke rekening afzonderlijk op het maandoverzicht samen of hebben deze online gemakkelijk toegankelijk. Maar een account doet er niet toe. U moet al uw rekeningen samen bekijken: IRA, 401 (k), makelaardij, onroerendgoedbezit en meer. Dat is de beste manier om een goed beeld te krijgen van wat er in uw portefeuille zit.
De gemakkelijkste manier om dit te doen (en dat is wat ik doe) is om gratis software zoals Personal Capital te gebruiken. Klik in uw Personal Capital-dashboard op Investments -> Allocation en laat u zien hoe uw portfolio als geheel uit elkaar valt. Dit is de gemakkelijkste manier om te weten wat er in je portfolio staat.
Als u geen Personal Capital wilt gebruiken, kunt u een Excel-spreadsheet maken en het allemaal in kaart brengen, maar het gebruik van Personal Capital is zoveel gemakkelijker en gemakkelijker (en het kost hetzelfde).
Where to Go from Here - Rebalancing
Nu je weet wat er in je portfolio zit, is het tijd om opnieuw in balans te komen. Je moet enkele van je winnaars verkopen en een deel van je onder toegewezen activa kopen. Dus, in mijn geval, verkoop ik enkele van de Amerikaanse large-cap aandelen die het vorig jaar erg goed deden en meer obligaties kochten. Een woord van waarschuwing is dat obligaties nog steeds een enge investering zijn als de rente stijgt, dus richt ik me op wereldwijde obligaties en kortlopende obligaties.
$config[ads_article_body_03] not foundWeet jij wat er in je portfolio staat? Heb je een balans gevonden sinds de enorme aanloop vorig jaar?
Aanbevolen:
Hoe te handelen wanneer u een Powerball van $ 559 M wint, maar weet niet zeker wat u vervolgens moet doen
Wanneer u plotseling een gratis bedrag krijgt, kan het al te gemakkelijk zijn om het te verspillen. Hier leest u hoe u die onverwachte financiële meevaller aanpakt.
Ontvang een gratis Lyft Ride Home als je je in een van deze 9 staten bevindt
Wil je dit weekend laat wegblijven? Ondersteun deze gratis Lyft-promo en krijg twee $ 10 credits voor veilige ritten op en neer.
Weet u wat zich in uw portemonnee bevindt?
Identiteitsdiefstal treft elk jaar meer dan 10 miljoen Amerikanen. Door te weten wat in uw portemonnee zit, kunt u het herstel veel eenvoudiger maken.
Qualcomm-rapport geeft aan dat de vraag naar smartphones zich in opkomende markten bevindt
Qualcomm (NASDAQ: QCOM) heeft in haar meest recente winstrapport aangegeven dat de vraag naar smartphones is gebaseerd op opkomende markten en Azië, en dat de groeimogelijkheden bij het plannen zijn.
Moet u mensen feitelijk vertellen wat zich in uw portfolio bevindt?
Dit is waarom je moet voorkomen dat je mensen vertelt wat er in je portfolio staat. Leer enkele strategieën om uw investeringen op een positieve manier te onthullen.