T. Rowe Prijsoverzicht

Inhoudsopgave:

$config[ads_article_first_alt] not found

Video: T. Rowe Prijsoverzicht

Video: T. Rowe Prijsoverzicht
Video: Анализ цен акций Т. Роу | Анализ акций TROW 2024, Maart
T. Rowe Prijsoverzicht
T. Rowe Prijsoverzicht
Anonim

Als een van de grootste beleggingsmakelaars ter wereld, heeft T. Rowe Price investeringsklanten in 43 landen over de hele wereld. Opgericht in 1937, heeft het bedrijf meer dan 6.000 medewerkers en heeft het $ 776,6 miljard aan beheerd vermogen.

$config[ads_article_body_01] not found

T. Rowe Price is misschien het best bekend voor hun beleggingsfondsen. Ze bieden 126 no-load beleggingsfondsen, waaronder 54 aandelenfondsen, 34 obligatiefondsen, 34 fondsen voor activaspreiding, 25 fondsen met een richtdatum en 8 geldmarktfondsen. Belangrijker is dat het bedrijf beweert dat meer dan 85% van hun beleggingsfondsen hun 10-jarige Lipper-gemiddelde verslaat (met ingang van 30 september 2016).

Elke klant heeft toegang tot Dedicated Investment Specialists, een aanvullende begeleidingsdienst. Beleggingsspecialisten zullen nauw met u samenwerken om uw financiële doelen te identificeren en uw huidige beleggingsstrategie te evalueren. Het zijn ervaren beleggingsprofessionals die u kunnen helpen bij verschillende beleggingsbehoeften, zoals portfoliobeoordeling en hertoewijzing, fondsvergelijking en -selectie, rollovers van accounts en IRA's.
Elke klant heeft toegang tot Dedicated Investment Specialists, een aanvullende begeleidingsdienst. Beleggingsspecialisten zullen nauw met u samenwerken om uw financiële doelen te identificeren en uw huidige beleggingsstrategie te evalueren. Het zijn ervaren beleggingsprofessionals die u kunnen helpen bij verschillende beleggingsbehoeften, zoals portfoliobeoordeling en hertoewijzing, fondsvergelijking en -selectie, rollovers van accounts en IRA's.

Een account openen met T. Rowe Price

Bij het openen van een account bij T. Rowe Price wordt een proces in vier stappen gebruikt:

$config[ads_article_body_02] not found
  • Stap 1: maak uw profiel aan en selecteer het type account - U voert uw adres- en contactinformatie in en selecteert vervolgens het gewenste accounttype.
  • Stap 2: Selecteer beleggingstypen - U selecteert een lijst met beleggingsfondsen. Het is ook toegestaan om beleggingsfondsen te onderzoeken voordat u het proces start.
  • Stap 3: Bepaal de financiering - Om u in staat te stellen elektronisch te beleggen, levert u uw persoonlijke bankrekeningnummer en de banknummers van uw bank op. Je zult ook een paar vragen moeten beantwoorden om je identiteit te verifiëren. Maar als u wilt, kunt u ook een cheque sturen om uw account te financieren.
  • Stap 4: Bekijken en verzenden - Hier stelt u een gebruikersnaam en een wachtwoord in waarmee u uw account onmiddellijk kunt bekijken.

Zodra uw account is ingesteld, kunt u vervolgens de Automatic Asset Builder (AAB) -service gebruiken om maandelijkse bijdragen te leveren van slechts $ 100 per transactie, nadat het minimum om een account te openen is voltooid (zie onderstaande accountminimumgegevens).

$config[ads_article_body_03] not found

T. Rowe-prijsfuncties en -voordelen

Hier is slechts een samenvatting van enkele van de meer belangrijke functies en voordelen aangeboden door T. Rowe Price:

Beschikbare accounttypes . U hebt de keuze uit twee accounttypen, T. Rowe Price Mutual Funds en T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Mutual Funds is specifiek bedoeld om T. Rowe Price beleggingsfondsen aan te houden, terwijl de T. Rowe Price Brokerage-rekening alle soorten beleggingen kan houden.

T. Rowe Price biedt zowel individuele als gezamenlijke rekeningen, evenals bewaar- en trustrekeningen. Ze bieden ook drie soorten collegespaarplannen, waaronder het T. Rowe Price College Savings Plan, het University of Alaska College Savings Plan en het Maryland College Investment Plan.

Voor hun pensionering bieden ze traditionele en Roth IRA's, inclusief rollover IRA's. Voor zelfstandigen en eigenaren van kleine bedrijven bieden ze SEP IRA's, SIMPLE IRA's, 403 (b) -plannen, individuele 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") en kleine bedrijven 401 (k) -plannen.

$config[ads_article_body_04] not found

Aangeboden investeringen . Als een investeringsplatform van wereldklasse biedt T. Rowe Price het volledige scala aan fiscaal efficiënte, gemeentelijke, vastrentende en wereldwijde beleggingsfondsen, individuele aandelen, ETF's, obligaties, cd's en edele metalen.

T. Rowe Price beleggingsfondsen.

U kunt kiezen uit 126 T. Rowe No-load beleggingsfondsen zonder provisie. Deze omvatten fondsen die zijn belegd in Amerikaanse en internationale aandelen, obligaties, gemengde activa en geldmarktfondsen en andere beleggingsportefeuilles die zijn ontworpen om te voldoen aan de gevarieerde en veranderende behoeften en doelstellingen van persoonlijke beleggers.

Target Date Funds.

Elk van de actief beheerde keuzes is een gediversifieerde fondsenportefeuille, professioneel beheerd om te voldoen aan een specifieke pensioendatum.

Exchange Traded Funds (ETF's).

T. Rowe Price biedt elke ETF die wordt verhandeld op een beurs via T. Rowe Price Brokerage. De meest voorkomende ETF's zijn onder meer:

$config[ads_article_body_05] not found
  • iSHARES - Beleggers toegang bieden tot een van de breedste line-up van indexen die beschikbaar is via ETF's.
  • QQQ-aandelen - Vertegenwoordigt de prestaties van de Nasdaq 100.
  • SPDRs - Soms "Spiders" genoemd, dit zijn een reeks ETF's die beleggen in de S & P 500, de S & P MidCap 400 en verschillende stijlspecifieke sectoren.
  • DIA (of DIAMONDS) - Deze fondsen zijn gekoppeld aan de prestaties van de Dow Jones Industrial Average.
  • HOLDRs - Aangeboden door Merrill Lynch, portefeuilles die een geselecteerde groep aandelen volgen die specifieke marktsubsectoren vertegenwoordigen, zoals biotechnologie. Ze zijn gestructureerd als een vertrouwensverlener en zijn niet geregistreerd bij of gereguleerd door de Securities and Exchange Commission.

T. Rowe Price's online Brokerage Center biedt toegang tot tools en onderzoek om u te helpen bij het maken van de juiste ETF-selecties voor uw portfolio. Ook is herbelegging van dividend beschikbaar voor ETF-beleggingen, onder voorbehoud van bepaalde beperkingen.

Minimale eerste storting.

Het minimumbedrag dat nodig is om een account te openen is $ 2.500 voor een reguliere beleggingsrekening (niet-pensionering). Voor bewaaraccounts is een minimale eerste storting van slechts $ 1.000 vereist. IRA-accounts vereisen ook een eerste minimale storting van $ 1.000.

Advies planningsservices.

Dit is een service aangeboden door T. Rowe Price aan klanten die ten minste $ 100.000 in deposito hebben bij het bedrijf.Het kan u helpen advies te geven over uw pensioenplannen of om een portfolio-evaluatie uit te voeren.

Het biedt de volgende diensten:

  • Eén-op-één gesprekken met een adviserend adviseur om uw financiële situatie te beoordelen en uw investerings- en pensioendoelstellingen te bepalen.
  • Geavanceerde analyse die uw strategie toetst aan de hand van vele marktscenario's.
  • Specifiek advies om u te helpen uw pensioendoelstellingen te bereiken door een aanbevolen spaarquotum, portefeuilleallocatie en pensioenstrategie te bieden.
  • Doorlopende jaarlijkse controles om ervoor te zorgen dat uw strategie op schema blijft om uw doelen te bereiken.

Klantenservice.

U kunt contact opnemen met een beleggingsspecialist via een gratis telefoon, op werkdagen van 08.00 tot 20.00 uur. Eastern Time. U kunt contact met hen opnemen via een beveiligde e-mail, maar u moet wel inloggen om dit te doen.

U kunt ook gebruik maken van de 24 uur per dag geautomatiseerde telefoondienst van T. Tele Price, waarmee u toegang krijgt tot uw accountgegevens, waaronder saldi, prijzen, opbrengsten en totaalrendementen voor alle T. Rowe Price beleggingsfondsen, aankoop en verkoop van effecten en opties, of haal real-time koersen op.

T. Rowe Price mobiele app.

U hebt de keuze tussen T. Rowe Price Personal App voor iPad of iPhone. Het bedrijf biedt twee voor mobiel geoptimaliseerde websites, T. Rowe Price mobiele website en mobielvriendelijke website voor werkplekherstel.

Met T. Rowe Price mobiele apps kunt u rekeningsaldi bekijken, assetallocaties en historische grafieken bekijken. verricht transacties binnen uw rekeningen, voer investeringsonderzoek uit en controleer zowel de status van recente transacties als in behandeling zijnde transacties.

Bescherming van activa.

T. Rowe Price en Pershing (het clearingbureau van T. Rowe Price) zijn leden van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), wat betekent dat uw account is beschermd voor maximaal $ 500.000 (waarvan $ 250.000 contanten kunnen zijn voor contanten in afwachting van herinvestering). SIPC biedt geen bescherming tegen enig verlies als gevolg van marktschommelingen, maar eerder in het geval van een faillissement van een tussenpersoon.

Naast SIPC biedt Pershing ook dekking in vergelijking met SIPC-limieten van Lloyd's of London, in samenwerking met andere verzekeraars. Het overschot aan SIPC-dekking biedt de volgende bescherming voor activa die in bewaring worden gehouden door Pershing en zijn in Londen gevestigde partner, Pershing Securities Limited:

  • Een totale verlieslimiet van $ 1 miljard voor in aanmerking komende effecten - voor alle klantaccounts.
  • Een limiet van $ 1,9 miljoen per klant voor contant geld in afwachting van herbelegging, binnen de totale verlieslimiet van $ 1 miljard.

Accountbeveiliging.

T. Rowe Price maakt gebruik van Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) -technologie om een gecodeerde verbinding tot stand te brengen tussen uw browser en onze webtoepassingen. Ze maken ook gebruik van websiteverificatie door van u te eisen dat u een afbeelding selecteert en een frase invoert. Ze gebruiken een 2-factorenauthenticatie, waarbij u uw wachtwoord en een eenmalige toegangscode moet invoeren om meer veiligheid te bieden tijdens het aanmeldingsproces.

T. Rowe Prijstools en rekenmachines

Enkele van de hulpprogramma's en calculators die T. Rowe Price biedt, zijn onder andere:

Mutual Fund Compare Tool . Met deze tool kunt u uw fonds vergelijken met meer dan 15.000 fondsfamilies op basis van prestaties, kosten en vergoedingen, fondskenmerken en volatiliteit.

Morningstar Portfolio Manager . Met deze tool kunt u de prestaties van uw portefeuille controleren en de onderliggende posities bekijken met de functies X-Ray en Stock Intersection op het scherm.

Toekomstig pad . Dit is een nieuwe resource voor pensioneringsplanning die u helpt uw financiële doelen te begrijpen en een plan te ontwikkelen om deze te bereiken. Het berekent een persoonlijk nummer waarmee u uw voortgang bij het behalen van uw pensioendoelstellingen kunt volgen.

De berekeningen zijn gebaseerd op verschillende inputs, waaronder uw huidige salaris, pensioenbijdragen, voorspelbare bron van pensioeninkomen (zoals sociale zekerheid en eventuele pensioeninkomsten waarop u mogelijk recht zou hebben), uw toekomstige inkomenseisen en uw gewenste pensioengerechtigde leeftijd.

Future Path gebruikt een analytisch hulpmiddel dat bekend staat als Monte Carlo om toekomstige onzekerheid te modelleren op basis van waarschijnlijkheid. Hiermee kan Future Path een breed scala aan potentiële beleggingsresultaten evalueren door te simuleren hoe zij onder 1.000 verschillende marktscenario's kunnen presteren. Monte Carlo houdt bijvoorbeeld rekening met de rendementen van verschillende activaspreidingen, investeringsuitgaven en de verwachte inflatie bij het ontwikkelen van uw toekomstige inkomsten- en activaprojecties.

Mutual Fund Research Tool . Deze tool filtert fondsen op categorie, doelstelling of Morningstar-rating. U kunt sorteren door een beleggingsfonds door te rollen en de pijlen te gebruiken om belangrijke informatie over elk fonds te vinden. Hiermee kunt u belangrijke informatie vergelijken, zoals fondsprestaties en activaspreiding door individuele fondsen over te schakelen en op het vak "Toevoegen aan vergelijking" te klikken.

Stock Screener . U kunt zoekopdrachten uitvoeren op basis van industrie, prestaties, grootte, groei, waarde, winstprognoses en meer.

ETF Screener . Hiermee kunt u zoekopdrachten uitvoeren op basis van fondsclassificatie, type activa, prestaties, risico, marktkapitalisatie, sector en meer.

T. Rowe-prijs

Jaarlijkse vergoedingen . Voor elke T. Rowe Price beleggingsrekening wordt een jaarlijkse vergoeding van $ 20 in rekening gebracht met een saldo onder $ 10.000. Beleggers kunnen op een van de volgende drie manieren in aanmerking komen voor een verklaring van afstand van de accountservicetoeslag:

  1. Abonneer u op elektronische aflevering van verklaringen, bevestigingen en prospectussen en aandeelhoudersrapporten,
  2. Behoud een individueel gecombineerd saldo van $ 50.000 of meer voor alle T.Rowe Price-rekeningen (inclusief beleggingsfondsen, beleggingsmakelaardij en pensioenplannen voor kleine bedrijven),
  3. Kwalificeer voor T. Rowe Price Selecteer Client Services op basis van hogere activaniveaus van $ 100.000 of meer.

Voorraden en exchange traded funds (ETF's) . $ 9,95 per transactie voor accounts met meer dan 30 uitgevoerde transacties in de voorafgaande 12 maanden of klanten die in aanmerking komen voor het T. Rowe Price Select Client Services-programma. Zo niet, dan is er een vergoeding van $ 19,95 per transactie voor alle andere accounts

Beleggingsfondsen . Geen fondsen voor transactiekosten - geen kosten. Laad geld - alleen aangegeven belasting. Anders $ 35 per transactie.

Opties . $ 9,95 plus $ 1 per contract voor accounts met meer dan 30 uitgevoerde transacties in de voorgaande 12 maanden of klanten die in aanmerking komen voor het T. Rowe Price Select Client Services-programma. Zo niet, dan is er een vergoeding van $ 19,95 plus $ 1 per contract voor alle andere accounts

Obligaties en depositocertificaten (CD's) . Het huidige tariefschema voor obligaties en CD's is als volgt:

  • Treasury Bills, $ 50
  • Agentschap (FNMA, FHLMC), TIPS, Thesaurie- en couponobligaties en obligaties, Treasury 0% couponobligaties, $ 1 per $ 1.000 obligatie
  • GNMA's en CMO's (minimaal $ 25.000), $ 1 per $ 1.000 obligatie
  • Bedrijfsobligaties, $ 5 per $ 1.000 obligatie
  • Gemeenten (minimaal $ 5.000), $ 5 per $ 1.000 obligatie
  • CD's gekocht tegen pari ($ 1.000)

Edele metalen . Omvat goud, zilver, palladium en platina, met commissies op basis van het dollarbedrag van de transactie. Bijvoorbeeld:

  • $0-$9,999, 0.025%
  • $10,000-$49,999, 0.020%
  • $50,000-$99,999, 0.015%
  • $ 100.000 en meer, 0.0075%

T. Rowe Price Investment Management-opties

U bent altijd vrij om te investeren via T. Rowe Price op een zelfgestuurde basis. Maar als u op zoek bent naar professioneel activabeheer, biedt T. Rowe Price dat ook aan. In feite hebben ze vier verschillende niveaus van beleggingsbeheer, gebaseerd op de omvang van uw beleggingsportefeuille die bij het bedrijf wordt gehouden. Elk biedt zijn eigen voordelen.

Gewenst - Met totale investeringen van - $ 100.000 + - biedt de volgende diensten:

  • Uitgebreide portfolioprestatiesamenvatting
  • Verdisconteerde courtage ($ 9,95 per transactie)
  • Gratis Morningstar Premium-lidmaatschap - een waarde van $ 199 / jaar

Persoonlijk - met een totale investering van - $ 250.000 + - biedt de volgende diensten:

  • Toegang tot ervaren Client Managers
  • Toegewijde hulp bij complexe financiële transacties
  • Gratis TurboTax online producten

Verbeterd persoonlijk - met een totale investering van - $ 1.000.000 + - biedt de volgende diensten:

  • Toegekende vergoedingen voor advies planningsservices
  • Persoonlijke assistentie met vereiste minimumdistributies (RMD's)
  • Gratis toegang tot The Wall Street Journal Online - een waarde van $ 348 / jaar

Private Asset Management -Met een totale investering van - $ 3.000.000 + - Dit niveau biedt discretionaire vermogensbeheerdiensten voor klanten die hun bedrijfsmiddelen professioneel beheerd willen zien in een afzonderlijke portefeuille. Private Asset Management biedt afzonderlijk beheerde portfolio's voor individuen en hun families, maar ook voor trusts, schenkingen, stichtingen en instellingen.

Ze ontwikkelen de relatie met u via persoonlijke ontmoetingen en consultaties om een volledig inzicht te krijgen in uw beleggingsdoelstellingen, rendementseisen, risicotolerantie, tijdshorizon, liquiditeitsbehoeften, belastingoverwegingen en andere kritieke factoren die uw beleggingsrichtlijnen bepalen. Ze houden ook regelmatig persoonlijke vergaderingen bij om de voortgang naar doelen te meten of om beleggingsrichtlijnen aan te passen aan veranderende behoeften. U ontvangt driemaandelijkse investeringssamenvattingen, prestatiegegevens en investeringsbrieven als onderdeel van de service.

Zal T. Rowe Price voor u werken?

T. Rowe Price is een uitstekende beleggingsmakelaar als u zich richt op langetermijnbeleggen in plaats van beleggen. Ze zijn gespecialiseerd in beleggingsfondsen en de fondsenfamilie is een van de beste en populairste op de markt beschikbaar.

Ze bieden ook professionele diensten voor beleggingsbeheer, die beschikbaar zijn voor rekeninghouders op basis van de progressieve accountgroottes. Hierdoor kan uw serviceniveau groeien terwijl uw portfolio groeit. De combinatie van zowel de eigen beleggingsfondsen van het bedrijf, gemengd met andere beleggingen, plus professioneel management, is een uitstekende mix voor langetermijnsucces voor beleggers die een meer passieve beleggingsaanpak hebben.

Als u een actieve handelaar bent, is T. Rowe Price waarschijnlijk niet de beste keuze. Hun handelscommissies bevinden zich aan de bovenkant van het bereik van grote beleggingsmakelaars. En u zult waarschijnlijk ook niet veel behoefte hebben aan de diensten voor beleggingsbeheer.

Maar voor alle andere beleggers kan T. Rowe Price een uitstekende keuze zijn. U kunt een account bij hen beginnen - een beleggingsfondsrekening of een brokerage-account - door naar de T. Rowe Price-website te gaan.

$config[ads_article_last_alt] not found

Aanbevolen: